Reporting mensuel - Février 2025
Reporting mensuel - Février 2025
Ce reporting mensuel a pour but de partager avec vous mes avancées, mes réussites, mes erreurs et les enseignements que j’en tire. C’est un exercice d’introspection mais aussi de transparence, car je crois fermement que les expériences, même personnelles, peuvent être une source d’inspiration et d’apprentissage pour d’autres.
Dans ce bilan, je détaille l’évolution de mes investissements, les stratégies mises en place, les ajustements effectués, ainsi que les objectifs atteints ou encore à conquérir. C’est également l’occasion d’échanger autour des outils et des méthodes qui me permettent de structurer mon parcours vers cette indépendance financière tant convoitée.
Devenez membre et rejoignez moi dans cette aventure, ensemble, nous explorerons les clés qui nous rapprochent chaque jour un peu plus de cette liberté.
Ma Part "Immobilier"
Allocation 74% pour 70 488 euros d'actifs.
Je dispose d'immobilier physique et de SCPI principalement européennes.
Mon immobilier physique est constitué de trois garages en location. (allocation 65%)
Le premier garage à été acheté en décembre 2018 et génère un rendement de 3.90%. (net de charges).
Le deuxième garage à été acheté en février 2020 et génère un rendement de 4.59%. (net de charges).
Le deuxième garage à été acheté en janvier 2021 et génère un rendement de 5.50%. (net de charges).
Mes SCPI sont détenues en pleines propriétés, achetées principalement par l'intermédiaire du courtier en ligne Louve Invest et réparties comme suit:
Corum Origin (Corum AM), 4.41 parts, allocation 7%, rendement 6.05%
Corum XL (Corum AM), 24.82 parts, allocation 7%, rendement 5.53%
Corum Eurion (Corum AM), 11.7 parts, allocation 4%, rendement 5.53%
Transitions Europe (Arkea REIM), 25 parts, allocation 7%, rendement 8.25%
Comète (Alderan), 22 parts, allocation 8%, rendement 11.18%
Remake Live (Remake), 8 parts, allocation 2%, rendement 7.50%
Ma Part "Bourse"
Allocation 12% pour 11 595 euros d'actifs.
Je détiens deux ETF capitalisants au sein d'un PEA (Plan d'Epargne en Action) souscrit auprès de la banque en ligne Fortuneo.
ETF Monde (Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) / LU1681043599), quantité 16, allocation 82%, performance 11.72%
ETF SP500 (BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - EUR (C) / FR0011550185), quantité 72, allocation 18%, performance 5.02%
Je suis volontairement surexposé aux Etats-Unis, il s'agit d'un choix de ma part compte tenu du contexte actuel, des dernières élections américaines et des performances remarquables des géants de la Tech.
Ma Part Sécurité "Fonds Euros"
Allocation 14% pour 13 057 euros d'actifs.
Je dispose de deux fonds euros répartis sur les deux enveloppes fiscales suivantes:
Une assurance-vie Linxea Spirit 2 contenant un fonds euros nouvelle génération, allocation 75%, rendement 3.13%
Un plan d'épargne retraite Linxea Spirit PER contenant un fonds euros PER nouvelle génération, allocation 25%, rendement 3.13%
Ma Part "Investissements alternatifs"
Je n'ai pas encore investi à ce jour dans des actifs atypiques.
J'envisage tout de même d'investir prochainement en crowdfunding immobilier via la société Clubfunding et en Private Equity via la plateforme Caption.
Je compte allouer 10% des mes investissement dans ce type d'actifs afin d'aller chercher un maximum de rendement. (malgré un risque élevé)
Conclusion
Reporting mensuel - Février 2025
A ce jour, mes actifs représentent un montant de 95 139 euros sur un objectif fixé à 500 000 euros soit une progression de 19.02%.
Je suis actuellement surinvesti en immobilier et je ne respecte pas mon allocation cible.
Les investissements de ces prochains mois seront donc principalement ciblés sur ma poche actions / ETF afin de rééquilibrer mon portefeuille.
Mon blog est le partage de mes connaissances, de mes réflexions et de mes expériences. Mes articles ne sont en aucun cas des conseils d’investissements, je ne suis pas conseillé en gestion de patrimoine et je n’ai aucune autorisation de faire du conseil en investissement.
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